На кінець періоду все ок.
А 11 березня ви в мінусі.

Кожен платіж окремо погоджений і нормальний. Розриву немає в жодному документі BAF — він існує тільки в послідовності. BAFDIM склав платежі в накопичувальний залишок і побачив діру за 7 днів до неї.

−0 грн

Глибина розриву 11 березня. Мінімальний залишок по всіх рахунках іде в мінус — а на кінець періоду ви все одно виходите в плюс +150 000 грн. Тому в обліку це непомітно.

Парадокс, який ховає облік

Гроші є. Просто не в той день.

Три цифри, які разом пояснюють, чому касові розриви завжди «раптові».

−0

Глибина розриву 11.03, грн. Не вистачить на зарплату, якщо нічого не змінити.

Єдиний день у мінусі за 14. Усі інші — зелені. Тому діру й не помічають очима.

Залишок на кінець періоду, грн. Формально «все добре» — і саме це присипляє.

Проєкція залишку

Ось де ваші гроші провалюються під нуль

Накопичувальний залишок по всіх рахунках, день за днем. Червона лінія — як є зараз: 11 березня йде в мінус. Зелена пунктирна — як буде після одного перенесення платежу: тримається над нулем весь період.

Залишок як є — 11.03 у мінусі Після перенесення платежу — над нулем Зона розриву

Куди діваються гроші

Рух коштів за 14 днів — від залишку до залишку

За два тижні заходить 695 000, виходить 885 000. Різницю покриває стартовий залишок — і саме тому в певний день його не вистачає. Найбільший удар — платежі постачальникам.

Хто тримає ваші гроші

Розрив — це не брак грошей. Це чужі борги.

Ось від кого залежать надходження цього тижня. Частина вже прострочена: якби ці клієнти заплатили вчасно, розриву 11 березня не було б узагалі.

Клієнт	Сума	Очікувана дата	Статус
Добро-Трейд	250 000	12.03	очікується
ВестБуд	95 000	прострочено 12 днів	ризик
Агрус	95 000	07.03	очікується
Мега-Опт	60 000	прострочено 5 днів	ризик

Прострочено разом: 155 000 грн — це більше за глибину розриву. Ваша діра сидить у чужих кишенях.

Що робити

Розрив закривається сьогодні. Без кредитів.

Три дії за пріоритетом: спочатку прибрати діру рухом платежу, потім повернути своє, потім поставити правило, щоб це не повторювалось.

01 · один рух

Перенести оплату ВестТрейд

Платіж −310 000 грн стоїть на 08.03, умови дозволяють до 15.03. Пересуньте його на 13.03 — і залишок жодного дня не йде в мінус. Мінімум по періоду стає +60 000 замість −120 000.

розрив закрито · 0 грн кредиту

02 · повернути своє

Дотиснути прострочку

ВестБуд і Мега-Опт винні 155 000 грн понад строк. Дзвінок сьогодні = подушка, якої бракує на піковий тиждень. Це ваші гроші, які працюють на чужий обіг.

+155 000 грн живими

03 · щоб не повторювалось

Правило 14 днів

Жоден платіж понад 200 000 грн не йде без погляду на календар на 14 днів наперед. BAFDIM показує проєкцію за секунди — до того, як ви натиснули «оплатити».

−18 000 грн/міс на пенях і овердрафті

Результат трьох дій

−120 000 → +60 000

Мінімальний залишок за 14 днів. Розрив зникає без жодної гривні кредиту — тільки тому, що ви побачили його за тиждень, а не в день зарплати.

Ваш BAF знає, де буде розрив. Просто запитайте.

На демо відкриємо систему і побудуємо ваш платіжний календар на 14 днів. 30 хвилин, без слайдів.

Записатися на демо