На конец периода всё ок.
А 11 марта вы в минусе.

Каждый платёж по отдельности согласован и нормален. Разрыва нет ни в одном документе BAF — он существует только в последовательности. BAFDIM сложил платежи в накопительный остаток и увидел дыру за 7 дней до неё.

−0 грн

Глубина разрыва 11 марта. Минимальный остаток по всем счетам уходит в минус — а на конец периода вы всё равно выходите в плюс +150 000 грн. Поэтому в учёте это незаметно.

Парадокс, который прячет учёт

Деньги есть. Просто не в тот день.

Три цифры, которые вместе объясняют, почему кассовые разрывы всегда «внезапные».

−0

Глубина разрыва 11.03, грн. Не хватит на зарплату, если ничего не менять.

Единственный день в минусе за 14. Все остальные зелёные. Поэтому дыру и не замечают глазами.

Остаток на конец периода, грн. Формально «всё хорошо» — и именно это усыпляет.

Проекция остатка

Вот где ваши деньги проваливаются под ноль

Накопительный остаток по всем счетам, день за днём. Красная линия — как есть сейчас: 11 марта уходит в минус. Зелёная пунктирная — как будет после одного переноса платежа: держится над нулём весь период.

Остаток как есть — 11.03 в минусе После переноса платежа — над нулём Зона разрыва

Куда деваются деньги

Движение средств за 14 дней — от остатка до остатка

За две недели заходит 695 000, выходит 885 000. Разницу покрывает стартовый остаток — и именно поэтому в определённый день его не хватает. Самый большой удар — платежи поставщикам.

Кто держит ваши деньги

Разрыв — это не нехватка денег. Это чужие долги.

Вот от кого зависят поступления этой недели. Часть уже просрочена: если бы эти клиенты заплатили вовремя, разрыва 11 марта не было бы вообще.

Клиент	Сумма	Ожидаемая дата	Статус
Добро-Трейд	250 000	12.03	ожидается
ВестБуд	95 000	просрочено 12 дней	риск
Агрус	95 000	07.03	ожидается
Мега-Опт	60 000	просрочено 5 дней	риск

Просрочено всего: 155 000 грн — это больше глубины разрыва. Ваша дыра сидит в чужих карманах.

Что делать

Разрыв закрывается сегодня. Без кредитов.

Три действия по приоритету: сначала убрать дыру переносом платежа, потом вернуть своё, потом поставить правило, чтобы это не повторялось.

01 · одно движение

Перенести оплату ВестТрейд

Платёж −310 000 грн стоит на 08.03, условия позволяют до 15.03. Сдвиньте его на 13.03 — и остаток ни одного дня не уходит в минус. Минимум по периоду становится +60 000 вместо −120 000.

разрыв закрыт · 0 грн кредита

02 · вернуть своё

Дожать просрочку

ВестБуд и Мега-Опт должны 155 000 грн сверх срока. Звонок сегодня = подушка, которой не хватает на пиковую неделю. Это ваши деньги, которые работают на чужой оборот.

+155 000 грн живыми

03 · чтобы не повторялось

Правило 14 дней

Ни один платёж свыше 200 000 грн не уходит без взгляда на календарь на 14 дней вперёд. BAFDIM показывает проекцию за секунды — до того, как вы нажали «оплатить».

−18 000 грн/мес на пенях и овердрафте

Результат трёх действий

−120 000 → +60 000

Минимальный остаток за 14 дней. Разрыв исчезает без единой гривны кредита — только потому, что вы увидели его за неделю, а не в день зарплаты.

Ваш BAF знает, где будет разрыв. Просто спросите.

На демо откроем систему и построим ваш платёжный календарь на 14 дней. 30 минут, без слайдов.

Записаться на демо