Фінанси
Ранковий звіт: скільки грошей є і скільки просять
На рахунках 2,22 млн. Заявок на сьогодні 2,86 млн.
BAFDIM щоранку зводить залишки на рахунках із заявками на оплату цього дня і показує, чого бракує ще до початку роботи.
Питання керівника: Чи вистачить грошей оплатити те, що просять сьогодні?
Ключовий сигнал
−640 тис. ₴
дефіцит на сьогодні
- 2,86 млн ₴
- заявок на оплату сьогодні
- 99,8%
- заявок уже узгоджено
- 1,15 млн ₴
- зарезервовано під валютні контракти
Повний звіт
Що це означає
Гроші на рахунку є, вільних немає.
Частина залишку вже зарезервована під куплену валюту, тому у звичайній виписці вона виглядає доступною. Ранковий звіт віднімає резерви і показує суму, якою справді можна розпорядитися сьогодні.
Результат
Керівник бачить дефіцит 640 тисяч гривень зранку, поки платежі ще можна переставити.
Що робити далі
- Розвести великі платежі Перенести одну заявку на 1,12 млн грн і закрити дефіцит дня без залучення грошей ззовні.
- Відокремити резерви Вести куплену валюту окремим рядком, щоб вона не потрапляла у вільний залишок.
- Дивитись до початку дня Звіт готовий зранку, тому рішення ухвалюється до першої оплати, а не після неї.
Схожі розбори
Ваше питання може бути іншим
Кожен розбір налаштовується під структуру даних, показники та правила конкретного бізнесу.