Финансы
Утренний отчёт: сколько денег есть и сколько просят
На счетах 2,22 млн. Заявок на сегодня 2,86 млн.
BAFDIM каждое утро сводит остатки на счетах с заявками на оплату этого дня и показывает, чего не хватает ещё до начала работы.
Вопрос руководителя: Хватит ли денег оплатить то, что просят сегодня?
Ключевой сигнал
−640 тыс. ₴
дефицит на сегодня
- 2,86 млн ₴
- заявок на оплату сегодня
- 99,8%
- заявок уже согласовано
- 1,15 млн ₴
- зарезервировано под валютные контракты
Полный отчёт
Что это значит
Деньги на счёте есть, свободных нет.
Часть остатка уже зарезервирована под купленную валюту, поэтому в обычной выписке она выглядит доступной. Утренний отчёт вычитает резервы и показывает сумму, которой действительно можно распорядиться сегодня.
Результат
Руководитель видит дефицит 640 тысяч гривен с утра, пока платежи ещё можно переставить.
Что делать дальше
- Развести крупные платежи Перенести одну заявку на 1,12 млн грн и закрыть дефицит дня без привлечения денег извне.
- Отделить резервы Вести купленную валюту отдельной строкой, чтобы она не попадала в свободный остаток.
- Смотреть до начала дня Отчёт готов с утра, поэтому решение принимается до первой оплаты, а не после неё.
Похожие разборы
Ваш вопрос может быть другим
Каждый разбор настраивается под структуру данных, показатели и правила конкретного бизнеса.