Финансы
Кассовый разрыв за 14 дней вперёд
На конец периода всё хорошо. А 11 марта вы в минусе.
BAFDIM складывает запланированные поступления и платежи в ежедневный накопительный остаток, чтобы показать разрыв до того, как он случится.
Вопрос руководителя: Хватит ли денег на ближайшие 14 дней?
Ключевой сигнал
−120 000 ₴
минимальный остаток 11 марта
- 7 дней
- запас времени до разрыва
- 695 тыс. ₴
- ожидаемые поступления
- 885 тыс. ₴
- запланированные выплаты
Полный отчёт
Что это значит
Деньги есть. Просто не в тот день.
По отдельности каждый платёж согласован и выглядит нормальным. Риск возникает только в последовательности движения средств. Именно её BAFDIM видит как единую картину.
Результат
После переноса одного платежа минимальный прогнозный остаток меняется с −120 000 грн на +60 000 грн.
Что делать дальше
- Перенести крупный платёж Сдвинуть оплату 310 000 грн в пределах допустимого срока и удержать остаток выше нуля.
- Ускорить просрочку Вернуть 155 000 грн просроченной дебиторки и создать подушку на пиковую неделю.
- Ввести правило 14 дней Проверять каждую значимую выплату на прогнозном календаре до её согласования.
Похожие разборы
Ваш вопрос может быть другим
Каждый разбор настраивается под структуру данных, показатели и правила конкретного бизнеса.