Фінанси
Касовий розрив за 14 днів наперед
На кінець періоду все добре. А 11 березня ви в мінусі.
BAFDIM складає заплановані надходження й платежі у щоденний накопичувальний залишок, щоб показати розрив до того, як він станеться.
Питання керівника: Чи вистачить грошей на найближчі 14 днів?
Ключовий сигнал
−120 000 ₴
мінімальний залишок 11 березня
- 7 днів
- запас часу до розриву
- 695 тис. ₴
- очікувані надходження
- 885 тис. ₴
- заплановані виплати
Повний звіт
Що це означає
Гроші є. Просто не в той день.
Окремо кожен платіж погоджений і виглядає нормальним. Ризик виникає лише в послідовності руху коштів. Саме її BAFDIM бачить як єдину картину.
Результат
Після перенесення одного платежу мінімальний прогнозний залишок змінюється з −120 000 грн на +60 000 грн.
Що робити далі
- Перенести великий платіж Пересунути оплату 310 000 грн у межах дозволеного строку й утримати залишок вище нуля.
- Прискорити прострочку Повернути 155 000 грн простроченої дебіторки та створити подушку на піковий тиждень.
- Увести правило 14 днів Перевіряти кожну значну виплату на прогнозному календарі до її погодження.
Схожі розбори
Ваше питання може бути іншим
Кожен розбір налаштовується під структуру даних, показники та правила конкретного бізнесу.