Платёжный календарь в BAS: зачем он и как его читать
Платёжный календарь: это план денег по дням. Не «сколько у нас на счетах» и не «какие обороты за месяц», а конкретно: какого числа сколько поступит, какого числа сколько надо заплатить и какой остаток будет на каждый день. Именно он отвечает на вопрос, который руководитель задаёт чаще всего: хватит ли денег.
Зачем он, если есть отчёты
Отчёты BAS показывают прошлое и текущее состояние: остатки, обороты, долги. Но деньги ломаются не «в среднем за месяц», а в конкретный день. Компания может быть прибыльной и при этом 11 числа не иметь чем платить зарплату, потому что крупный покупатель платит 15-го. Увидеть такое можно только в календаре платежей, где видна последовательность: что приходит, что уходит и в каком порядке.
Почему его почти никто не ведёт
Потому что это тяжело руками. Классический сценарий: бухгалтер выгружает из BAS счета и долги, сводит таблицу в Excel, за день-два она готова и за неделю устаревает. Дальше обновлять её нет времени, и компания снова живёт «по остатку на утро». Календарь превращается в разовый подвиг вместо ежедневного инструмента.
Из чего состоит рабочий платёжный календарь
- Поступления: выставленные счета и графики оплат покупателей, с реальными, а не желаемыми датами.
- Выплаты: счета поставщиков, зарплата, налоги, аренда, кредитные платежи.
- Приоритеты: что платим обязательно в срок, а что можно сдвинуть по договорённости.
- Проекция остатка по дням: главная строка. Если хотя бы в один день он отрицательный, это будущий кассовый разрыв.
Как это выглядит, когда календарь строит BAFDIM
Все составляющие уже есть в вашей BAS: счета, договоры, графики, остатки. BAFDIM собирает из них проекцию на 14 дней по одному вопросу руководителя: «Хватит ли денег следующие две недели?». В живом разборе «Кассовый разрыв за 14 дней вперёд» виден результат: 11 марта остаток падает до минус 120 000 грн, и система сразу показывает, какой платёж можно перенести, чтобы ямы не было.
Подробнее о том, как читать такой прогноз и что делать с найденным разрывом, мы разобрали в статье про кассовый разрыв.
Три правила, чтобы календарь работал
- Смотреть в него еженедельно, а не когда уже болит. Разрыв, найденный за две недели, лечится переносом платежа. Найденный сегодня, лечится кредитом.
- Держать даты честными: если покупатель стабильно платит с опозданием на неделю, в календаре должна стоять реальная дата.
- Не делать из него отдельную работу. Если ведение календаря стоит день труда в неделю, он умрёт. Поэтому мы и сделали так, чтобы он строился из данных BAS по одному вопросу.
Попробуйте на своих цифрах
Демо длится 30 минут: разбираем сценарий платёжного календаря на примере, близком к вашему бизнесу. Хочу увидеть демо.
Частые вопросы
Есть ли в BAS готовый платёжный календарь?
В типовых конфигурациях есть платёжный функционал, но сводной проекции остатка по дням в удобном для руководителя виде обычно нет. BAFDIM строит её из данных, которые в системе уже ведутся.
Что делать, если даты оплат в документах не заполнены?
Это самое частое препятствие. На внедрении мы смотрим, какие даты реально есть в ваших документах и договорах, и настраиваем правила: откуда брать ожидаемые даты поступлений и выплат.
На сколько дней вперёд строится проекция?
Стандартный горизонт в наших сценариях: 14 дней. Его можно менять вопросом: «а на месяц?», «а до конца квартала?».
