Платіжний календар у BAS: навіщо він і як його читати
Платіжний календар: це план грошей по днях. Не «скільки в нас на рахунках» і не «які обороти за місяць», а конкретно: якого числа скільки надійде, якого числа скільки треба заплатити і який залишок буде на кожен день. Саме він відповідає на питання, яке керівник ставить найчастіше: чи вистачить грошей.
Навіщо він, якщо є звіти
Звіти BAS показують минуле і поточний стан: залишки, обороти, борги. Але гроші ламаються не «в середньому за місяць», а в конкретний день. Компанія може бути прибутковою і при цьому 11 числа не мати чим платити зарплату, бо великий покупець платить 15-го. Побачити таке можна лише в календарі платежів, де видно послідовність: що приходить, що йде і в якому порядку.
Чому його майже ніхто не веде
Бо це важко руками. Класичний сценарій: бухгалтер вивантажує з BAS рахунки і борги, зводить таблицю в Excel, за день-два вона готова і за тиждень застаріває. Далі оновлювати її нема часу, і компанія знову живе «по залишку на ранок». Календар перетворюється на разовий подвиг замість щоденного інструмента.
З чого складається робочий платіжний календар
- Надходження: виставлені рахунки і графіки оплат покупців, з реальними, а не бажаними датами.
- Виплати: рахунки постачальників, зарплата, податки, оренда, кредитні платежі.
- Пріоритети: що платимо обовʼязково в строк, а що можна посунути за домовленістю.
- Проєкція залишку по днях: головний рядок. Якщо хоч в один день він відʼємний, це майбутній касовий розрив.
Як це виглядає, коли календар будує BAFDIM
Всі складові вже є у вашій BAS: рахунки, договори, графіки, залишки. BAFDIM збирає з них проєкцію на 14 днів за одним питанням керівника: «Чи вистачить грошей наступні два тижні?». У живому розборі «Касовий розрив за 14 днів наперед» видно результат: 11 березня залишок падає до мінус 120 000 грн, і система одразу показує, який платіж можна перенести, щоб ями не було.
Детальніше про те, як читати такий прогноз і що робити зі знайденим розривом, ми розібрали в статті про касовий розрив.
Три правила, щоб календар працював
- Дивитись у нього щотижня, а не коли вже болить. Розрив, знайдений за два тижні, лікується перенесенням платежу. Знайдений сьогодні, лікується кредитом.
- Тримати дати чесними: якщо покупець стабільно платить із запізненням на тиждень, у календарі має стояти реальна дата.
- Не робити з нього окрему роботу. Якщо ведення календаря коштує день праці на тиждень, він помре. Тому ми і зробили так, щоб він будувався з даних BAS за одне питання.
Спробуйте на своїх цифрах
Демо триває 30 хвилин: розбираємо сценарій платіжного календаря на прикладі, близькому до вашого бізнесу. Хочу побачити демо.
Часті питання
Чи є в BAS готовий платіжний календар?
У типових конфігураціях є платіжний функціонал, але зведеної проєкції залишку по днях у зручному для керівника вигляді зазвичай нема. BAFDIM будує її з даних, які в системі вже ведуться.
Що робити, якщо дати оплат у документах не заповнені?
Це найчастіша перешкода. На впровадженні ми дивимось, які дати реально є у ваших документах і договорах, і налаштовуємо правила: звідки брати очікувані дати надходжень і виплат.
На скільки днів наперед будується проєкція?
Стандартний горизонт у наших сценаріях: 14 днів. Його можна змінювати питанням: «а на місяць?», «а до кінця кварталу?».
